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近年來，電信詐騙犯罪手段層出不窮，為切斷詐騙分子的獲利途徑，營造完全的金融環(huán)境，農(nóng)發(fā)行洋縣支行時刻緊繃防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙弦，多措并舉加強管理和防范，全力維護客戶資金安全，幫助廣大市民“守好錢袋子”。
提高認識，強化自我防范意識。為保障人民群眾和客戶財產(chǎn)安全，該行定期召開全體職工大會，通過宣講、觀看警示教育片、安裝“反電詐APP”等形式，增強反詐意識，提高反詐技能，堅決筑牢反詐的思想、技術(shù)兩道防線，引導(dǎo)客戶時刻保持警惕不讓犯罪分子有可乘之機。
銀警聯(lián)動，加大防控預(yù)警力度。加大銀警聯(lián)合力度，建立反電詐聯(lián)防小組，構(gòu)建防范電信詐騙壁壘。定期不定期對開戶企業(yè)及法人進行逐一排查，及時向公安機關(guān)報送可疑線索;與縣反詐中心建立溝通機制，提高信息溝通及預(yù)警信息處置效率；積極協(xié)助公安機關(guān)開展發(fā)現(xiàn)并打擊買賣賬戶等違法犯罪活動，從源頭打擊治理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪。
強化執(zhí)行，加強賬戶風(fēng)險管理。嚴格執(zhí)行反洗錢和客戶身份識別制度，對注冊地與經(jīng)營地不一致的情況保持高度警覺，按要求上門核查企業(yè)法人的開戶意愿。動態(tài)監(jiān)測企業(yè)賬戶交易，密切關(guān)注賬戶動戶資金情況，加強網(wǎng)上銀行管理。嚴格按照反洗錢要求對符合可疑交易特征的交易記錄進行排查。嚴控洗錢風(fēng)險發(fā)生，最大限度防范電信詐騙案件發(fā)生。
加強宣傳，提升反詐保護能力。將宣傳普及防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙知識、打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙違法行為的責(zé)任和使命落到實處，采取設(shè)置金融知識宣傳專區(qū)、利用多媒體屏幕播放宣傳視頻、開展線下公益宣傳、張貼防范電信詐騙宣傳海報、制作防范詐騙宣傳小視頻、警示標(biāo)語等宣傳形式，提醒員工和客戶隨時提高警惕，提高其防騙意識和自我保護能力。客戶在柜面辦理業(yè)務(wù)時，做到多提示、多溝通、多答疑，提高客戶警覺性，消除客戶疑慮，幫助客戶增強防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙意識，助其守護自身財產(chǎn)安全。
下一步，農(nóng)發(fā)行洋縣支行將持續(xù)開展防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等金融知識宣傳活動，持續(xù)提升打擊和防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作成效，筑牢防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的多重防線，切實保障人民群眾財產(chǎn)安全，為縣域經(jīng)濟社會穩(wěn)定發(fā)展做出積極貢獻。
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