華聲在線2月27日訊（全媒體記者 潘顯璇）近日，有消息稱，北京地區(qū)銀行機(jī)構(gòu)對(duì)Ⅰ類賬戶設(shè)置了交易限額，非柜面所有渠道的交易額度，每天上限為5000元，引發(fā)網(wǎng)友廣泛關(guān)注。為什么用自己的錢也會(huì)被限制？長(zhǎng)沙地區(qū)也有限額要求嗎？2月27日，記者進(jìn)行了走訪調(diào)查。
具體限額因人而異
(資料圖片僅供參考)
所謂非柜面渠道，指的是不在銀行柜臺(tái)辦理的業(yè)務(wù)，包括網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行、網(wǎng)上快捷支付、銷售終端POS機(jī)、ATM機(jī)和包括支付寶、微信等在內(nèi)的第三方支付等。
2月27日，記者使用了自己的建行、招商、中行的銀行卡，3張卡通過手機(jī)銀行互相進(jìn)行了1萬元的轉(zhuǎn)賬，都能順利轉(zhuǎn)進(jìn)轉(zhuǎn)出，并無限制。
“并不是所有客戶都被設(shè)置了單日5000元的非柜面渠道交易限額，每個(gè)客戶的情況是不一樣的。有被限額的客戶只有100元、1000元、2000元的額度，而有的客戶交易限額高達(dá)數(shù)萬元甚至數(shù)十萬元。”中國(guó)銀行長(zhǎng)沙地區(qū)一家支行網(wǎng)點(diǎn)的工作人員告訴記者，交易限額很低的客戶，原因很多，但主要是為了預(yù)防電信詐騙。
浦發(fā)銀行的客服表示，從去年開始陸續(xù)對(duì)部分客戶的非柜面交易進(jìn)行了限額，主要是為了預(yù)防電信詐騙，保障客戶賬戶的資金安全。
“客戶確實(shí)存在非柜面渠道被限額的情況，具體的限額情況是根據(jù)客戶的具體情況而定的，通過手機(jī)銀行搜索‘限額’，是可以查詢到名下銀行卡的具體限額情況的。”農(nóng)業(yè)銀行的工作人員介紹。
記者了解到，主流銀行都建立有一套反電詐、反洗錢的識(shí)別系統(tǒng)。通常情況下，總行層面會(huì)在系統(tǒng)中推送名單，各支行網(wǎng)點(diǎn)會(huì)認(rèn)領(lǐng)在自己支行開戶的可疑賬戶，然后進(jìn)行人工甄別，處置方式不僅有“降低電子渠道限額”，還有“只收不付”、“增強(qiáng)客戶身份識(shí)別”等措施。
可通過線下網(wǎng)點(diǎn)辦理提額
多家銀行工作人員表示，若無法滿足每日交易要求，可以帶上身份證、銀行卡前往線下網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行提額處理，也有少數(shù)銀行開通了線上提額渠道。
農(nóng)業(yè)銀行的工作人員告訴記者，如果客戶需要調(diào)額，需要攜帶身份證、銀行卡前往就近的網(wǎng)點(diǎn)辦理。過程并不復(fù)雜，銀行會(huì)按照要求問詢?yōu)楹涡枰M(jìn)行調(diào)額，客戶只需要如實(shí)回答即可。
招商銀行客服表示，如果持卡人確實(shí)出現(xiàn)非柜面交易額度被下調(diào)的情況，可以優(yōu)先通過手機(jī)銀行APP搜索“交易額度”的相關(guān)功能，嘗試在線調(diào)額。如果線上無法成功，再攜帶銀行卡和身份證去線下網(wǎng)點(diǎn)辦理。
