三秦都市報-三秦網訊（李雪）“偽現金”交易多發生于非同名個人或單位結算賬戶之間進行大額資金轉移，易被不法分子用于非法轉移資金，存在較高的洗錢風險。工商銀行漢中分行采取多措施嚴格“偽現金”交易管理，防范洗錢風險。
一是培養員工合理交易方式，強化業務操作培訓。工行漢中分行運管部積極組織轄內網點利用每日晨夕會時間，培養客服經理養成能轉賬不取現的操作習慣，打破老舊存取現金業務流程，遇到存單存折等無法規避的”偽現金“交易時，養成填寫《存取現金背景調查表》的習慣；同時采取案例分析等多種形式組織員工認真學習關于加強“偽現金”交易洗錢風險管理的通知洗錢風險管理辦法等相關文件，確保業務經辦人員熟練掌握“偽現金”交易特征和處理流程要點，力爭從源頭避免”偽現金“交易的操作。
二是做好客戶溝通解釋工作，普及群眾反洗錢意識。該行利用客戶等待時間做好廳堂宣傳工作，主動引導客戶了解防范“偽現金”洗錢相關規定；對于客戶主動要求進行“偽現金”交易的，柜面經辦人員主動向客戶詳細說明“偽現金”交易監管要求，在滿足客戶業務需求的前提下，積極引導客戶通過轉賬方式辦理相關業務。
三是加強業務監督，做好檢查工作。該行組織運行督導團隊通過不定期調閱相關監控與定期督導檢查相結合的方式，規范網點“偽現金”業務操作，促進提高客服經理防范意識，有效避免洗錢風險。
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